8 ระดับความเสี่ยงกองทุนรวม ต่างกันอย่างไร ?

วันนี้ 724 Wealth จะพาไปรู้จักประเภทของกองทุนรวมและแบ่งระดับตามความเสี่ยง (Risk Spectrum)
เพื่อที่นักลงทุนจะได้โฟกัสถูกว่าควรเลือกลงทุนกองทุนรวมประเภทไหนให้เหมาะสมกับการยอมรับความเสี่ยงของท่านได้

แล้วกองทุนรวมมีกี่ประเภท ?

หากอ้างอิงจากมาตรฐานของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ก็จะมี
กองทุนรวมทั้ง 8 ประเภท เรียงลำดับจากเสี่ยงน้อยไปมากดังนี้

ความเสี่ยงระดับที่ 1 – ความเสี่ยงต่ำ – ประเภทกองทุนรวมตลาดเงินในประเทศ
เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในเงินฝาก ตั๋วแลกเงิน ตราสารหนี้จากภาครัฐและเอกชนที่มีอายุไม่เกิน 1 ปี
เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย

ความเสี่ยงระดับที่ 2 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ – ประเภทกองทุนรวมตลาดเงินต่างประเทศ
เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในเงินฝาก ตั๋วแลกเงิน ตราสารหนี้จากภาครัฐและเอกชนต่างประเทศที่มี
อายุไม่เกิน 1 ปี แต่มีความเสี่ยงของอัตราแลกเปลี่ยนเข้ามาเกี่ยวข้องด้วย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย

ความเสี่ยงระดับที่ 3 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ – ประเภทกองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล
เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ เช่น พันธบัตรัฐบาล ที่มีอายุมากกว่า 1 ปีขึ้นไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก

ความเสี่ยงระดับที่ 4 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ – ประเภทกองทุนรวมตราสารหนี้
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและเอกชน เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้บริษัทเอกชน และเงินลงทุนบางส่วนลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นอีกด้วย เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ไม่มาก

ความเสี่ยงระดับที่ 5 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง – ประเภทกองทุนรวมผสม
เป็นกองทุนที่สามารถลงทุนในสินทรัพย์ได้หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก ตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะยาว
หุ้นสามัญ เป็นต้น ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุนรวมผสมนั้นๆ และในบางช่วงอาจมีการปรับสัดส่วนการลงทุน เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างสูง

ความเสี่ยงระดับที่ 6 – ความเสี่ยงสูง – ประเภทกองทุนรวมตราสารทุน
เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศ ถือเป็นกองทุนรวมที่มีจำนวนมากที่สุดในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ลงทุนในหุ้นเป็นจำนวนไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง

ความเสี่ยงระดับที่ 7 – ความเสี่ยงสูง – ประเภทกองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม
ลักษณะคล้ายกับกองทุนรวมตราสารทุน แต่เน้นลงทุนเฉพาะเจาะจงในตราสารทุนอุตสาหกรรมนั้นๆ เช่น หุ้นกลุ่มโรงพยาบาลไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV เป็นต้น กองทุนรวมประเภทนี้จะมีความเสี่ยงจากการลงทุนแบบกระจุกตัว เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง รวมถึงเข้าใจปัจจัยของอุตสาหกรรมนนั้นๆได้เป็นอย่างดี

ความเสี่ยงระดับที่ 8 – ความเสี่ยงสูงมาก – ประเภทกองทุนรวมที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก
เน้นลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกที่มีความเสี่ยงสูงและมีความซับซ้อน รวมถึงตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝงที่ไม่คุ้มครองเงินต้น เช่น ทองคำ น้ำมันดิบ เป็นต้น นักลงทุนต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจในรายละเอียดของสินทรัพย์ทางเลือกเป็นอย่างดี เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงมาก

สุดท้ายสำหรับใครที่อยากเริ่มลงทุนในกองทุนรวม ทาง 724 Wealth สามารถให้คำปรึกษาและมีช่องทางการบริการ
รวมไปถึงกองทุนรวมประเภท SSF และ RMF เพื่อลดหย่อนภาษีท่านสามารถติดต่อมายังทีมงาน 724 Wealth เพื่อให้เราช่วยอำนวยความสะดวกได้ที่ Line ID : @724Wealth หรือคลิ๊ก https://lin.ee/N1IQLH5