ลงทุนกองทุนรวม ควรสับเปลี่ยนหรือขายเมื่อไหร่ดี ?

กองทุนรวมถือเป็นทางเลือกการลงทุนหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยมีเวลาว่างมาติดตามสินทรัพย์หรือหุ้นที่เราลงทุน
ถ้าจะให้นึกอารมณ์เป็นคำพูด ก็จะคล้ายกับ “เราอยากลงทุนอ่ะ แต่ขี้เกียจติดตามข้อมูลนะ เลยซื้อกองทุนรวมแล้วให้มืออาชีพ อย่างผู้จัดการกองทุนบริหารแล้วกัน”

แต่เมื่อลงทุนไปสักระยะหนึ่งไม่ว่ามูลค่าหน่วยลงทุนจะเพิ่มขึ้นหรือลดลง ควรต้องมีการสับเปลี่ยนหรือขายกองทุน
ทำให้บ่อยครั้งมักจะเป็นเรื่องที่ตัดสินใจยากสำหรับนักลงทุนทั่วไป เพราะมีปัจจัยต่างๆ รวมถึงความโลภ-ความกลัวของนักลงทุนประกอบด้วย อย่างเช่น หากกองทุนรวมที่เราถือมูลค่าติดลบ ทำให้เราตัดสินใจไม่ได้ว่า ควรขายเพื่อตัดขาดทุน หรือควรถือเพื่อหวังว่ามูลค่าของกองทุนรวมจะกลับมาเท่าทุนในจุดที่เราซื้อ
อีกกรณีก็คือ กองทุนรวมที่เราถือมีมูลค่าสูงขึ้นทำให้เราตัดสินใจไม่ได้ว่าควรขายเพื่อทำกำไร หรือจะถือกองทุนต่อดีเผื่อมูลค่าจะเพิ่มขึ้นต่อในอนาคต

ดังนั้น นักลงทุนก็ควรวางแผนการลงทุนให้ดีเพราะจะมีผลต่อการเติบโตของมูลค่าของเงินที่เรานำไปลงทุนด้วย
ซึ่งในวันนี้ 724 Wealth จึงมีแนวทางที่อยากให้นักลงทุนพิจารณาก่อนตัดสินใจขาย หรือสับเปลี่ยนกองทุนรวม ดังนี้

1. มุมมองของเศรษฐกิจเปลี่ยนไป: เศรษฐกิจไม่ว่าทั้งในประเทศ หรือต่างประเทศล้วนมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามวัฏจักร บริษัทต่างๆ ที่กองทุนรวมเข้าไปลงทุนจึงต้องมีการปรับตัว แต่ในบางครั้งก็มีสถานการณ์ที่เกิดขึ้นอย่างฉับพลัน โดยส่งผลกระทบเป็นวงกว้าง เช่น สงครามรัสเซีย-ยูเครน ,การแพร่ระบาดของ Covid-19
   วิกฤตทางการเงิน เป็นต้น ที่อาจส่งผลกระทบต่อมูลค่าของกองทุนรวมที่เราลงทุนได้
2. มุมมองของกองทุนรวมเปลี่ยนไป: เนื่องจากแต่ละกองทุนรวม จะมีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน หรือบางกองทุนรวมอาจมีการเปลี่ยนแปลงผู้จัดการกองทุน หรือเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์การลงทุน นักลงทุนจึงต้องมีการพิจารณาปรับสัดส่วนการลงทุนด้วย
3. สถานภาพส่วนตัวของนักลงทุนมีการเปลี่ยนแปลง: ไม่ว่าจะเป็นสถานะการเงินส่วนตัว หรือครอบครัวของนักลงทุนเองมีการเปลี่ยนแปลง เช่น มีอายุมากขึ้นรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้น้อยลง รายได้ประจำลดลง หรือแม้กระทั่งมีรายจ่ายที่ต้องใช้เงินสดเยอะ นักลงทุนจำเป็นต้องขายกองทุนรวมบางส่วน เพื่อใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน
4. บรรลุเป้าหมายการลงทุน: นั้นคือนักลงทุน มีการลงทุนในกองทุนรวมแล้วมูลค่าเพิ่มขึ้นจนถึงเป้าหมายแล้ว ก็สามารถพิจารณาขายกองทุนรวมเพื่อนำกำไร ไปใช้ตามความต้องการ เช่น เป้าหมายการจ่ายค่าเทอมให้ลูก ซื้อบ้านหลังใหม่ ฯลฯ จากนั้นค่อยเก็บออมเงิน แล้วนำมาวางแผนการลงทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายต่อไปในอนาคต

สุดท้ายเราจะเห็นได้ว่าปัจจัยที่ใช้ประกอบการตัดสินใจว่าจะขาย หรือสับเปลี่ยนกองทุนรวม ก็อยู่ที่แนวทางการลงทุนของนักลงทุนแต่ละคน ซึ่งต้องมีความสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงิน รวมถึงระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้ด้วย เท่านี้ก็จะทำให้นักลงทุนสามารถขาย หรือสับเปลี่ยนกองทุนรวมได้อย่างแม่นยำ ไม่มีความโลภ-ความกลัวมาครอบงำ ทำได้ตามแผนที่วางไว้นั้นเอง
สำหรับท่านใดที่อยากเริ่มลงทุนในกองทุนรวม 724 Wealth สามารถให้คำปรึกษาและมีช่องทางการบริการให้เราช่วยอำนวยความสะดวกได้ที่ Line ID : @724Wealth หรือคลิ๊ก https://lin.ee/N1IQLH5